行業達人校友系列｜俞逸欣（MScFIN 2014）在資產管理界中遊刃有餘

縱然環球局勢複雜多變，但對投資界來說，變幻原是永恆。富達國際中國機構銷售總監俞逸欣（Violet）（MScFIN 2014），享受身處於這種波濤洶湧的投資市場中。她以自身經驗分享機構銷售（institutional sales）的特別之處，在芸芸對手中取得客戶信任的秘方，以及解構資產管理行業的精髓。

在內地一等學府經濟學系本科畢業後，Violet想學習更多有關金融知識，二話不說便報讀中大商學院的金融學理學碩士課程：「課程的實用性很強，有很多個案研討機會，為我將來發展打下一個很堅實的基礎。」最深刻的是她獲學校安排到某大銀行的招聘活動，畢業後也順利成章加入該公司，投身金融界，後來輾轉至現職的資產管理公司。

 

各地機構投資者　著重不同投資市場

現時Violet 主責中國及香港市場，對象是機構投資者。她的團隊按機構客戶的需要來制定投資方案，包括股票（equity ）、固定收益（fixed income）、多元資產（multi asset）、私募資產（private assets）等等。被問及各地市場的機構投資者有何不同時，她稱各地客戶側重點不同，有些看重中國市場，有些是新興市場，而中國的機構客戶眼放全球，多數以環球資產作為其核心配置。

機構客戶涵蓋範圍廣泛，主權基金、退休基金、保險公司、金融機構，甚至是商業機構，都是她的服務對象。除了發展成熟的大機構，Violet也瞄準國內的中小企業，皆因他們的潛力龐大：「中國的中小型商業機構發展迅速，比如互聯網公司，他們由初創公司到IPO上市公司的發展很快，所以從發展初期時，我們已開始接觸他們，建立關係。待他們上市後獲得現金流時，有些便會找專業資產管理機構幫忙投資。」

 

Violet喜歡跟人打交道，自言享受從事機構銷售的工作。

 

大市動盪　機構投資者仍然理性

「跟個人投資者不同，就算近日股票市場如何急速升跌，機構客戶還是相對比較理性，因為他們做的是資產配置（asset allocation），投資除了追求收益，也會平衡機構內部要求，例如市場及產品多樣化（diversification）、風險分散、資金成本等。」Violet留意到，近兩年內地機構越來越著重ESG（環境、社會和管治），也會要求加進ESG相關投資產品，希望獲得收益的同時，也為世界帶來正面影響。

根據她的觀察，機構客戶在挑選資產管理機構時，不只看投資結果，也重視整體服務質素，尤其是銷售團隊是否明白他們的需要，但要在芸芸對手中獲得青睞，她坦言增值服務是關鍵所在，如其公司定期舉行知識轉移（knowledge transfer）工作坊，由投資研究團隊向客戶傳授投資及分析技巧，令客戶有所得著，更願意嘗試不同的投資方案。

 

鼓勵年輕同事留下來　機會自然來

曾效力中資及外資金融機構的Violet，坦言非常享受基金公司機構銷售的工作，「投資市場的波動大，每日都有不同挑戰，我喜歡身處於這種不確定中，加上我也喜歡跟人打交道，不論是對客戶，還是內部團隊，我都享受其中。」她解釋道。

由畢業至今工作十多年，她遇過不少年輕同事，有些因為壓力大、環境變化太多而離職轉行，她反而相信只要堅持留下來，機會便會來：「這個行業，時間的積累有它的意義。很多在我junior時期服務的客戶，現在可能也已是部門主管，我們互相見證彼此成長，建立一份信任在其中。這為長久的合作關係打下基礎。」

 

Violet 看好內地中小型商業機構，皆因成長速度快，甚有潛力成為目標客群。

 

坊間對資產管理的兩大誤解

「當別人知道我是當資產管理，通常都會問我拿『冧巴』（股票號碼）！」雖然她的工作能接觸敏感性資料或內幕消息，但她是不可透露，「這是工作守則，我可以分享趨勢，但不會推介某個股票，這是有利益衝突。」另一樣行外人的誤解是，以為她們要經常應酬喝酒：「連我媽媽都問我，是不是經常要應酬喝酒，當然不是啦！機構客戶要的是我們的專業服務，才不會浪費時間跟我們去喝酒。」她笑說。

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