行业达人校友系列｜俞逸欣（MScFIN 2014）在资产管理界中游刃有余

纵然环球局势复杂多变，但对投资界来说，变幻原是永恒。富达国际中国机构销售总监俞逸欣（Violet）（MScFIN 2014），享受身处于这种波涛汹涌的投资市场中。她以自身经验分享机构销售（institutional sales）的特别之处，在芸芸对手中取得客户信任的秘方，以及解构资产管理行业的精髓。

在内地一等学府经济学系本科毕业后，Violet想学习更多有关金融知识，二话不说便报读中大商学院的金融学理学硕士课程：”课程的实用性很强，有很多个案研讨机会，为我将来发展打下一个很坚实的基础。” 最深刻的是她获学校安排到某大银行的招聘活动，毕业后也顺利成章加入该公司，投身金融界，后来辗转至现职的资产管理公司。

 

各地机构投资者　着重不同投资市场

现时Violet 主责中国及香港市场，对象是机构投资者。她的团队按机构客户的需要来制定投资方案，包括股票（equity ）、固定收益（fixed income）、多元资产（multi asset）、私募资产（private assets）等等。被问及各地市场的机构投资者有何不同时，她称各地客户侧重点不同，有些看重中国市场，有些是新兴市场，而中国的机构客户眼放全球，多数以环球资产作为其核心配置。

机构客户涵盖范围广泛，主权基金、退休基金、保险公司、金融机构，甚至是商业机构，都是她的服务对象。除了发展成熟的大机构，Violet也瞄准国内的中小企业，皆因他们的潜力庞大：”中国的中小型商业机构发展迅速，比如互联网公司，他们由初创公司到IPO上市公司的发展很快，所以从发展初期时，我们已开始接触他们，建立关係。待他们上市后获得现金流时，有些便会找专业资产管理机构帮忙投资。”

 

Violet喜欢跟人打交道，自言享受从事机构销售的工作。

 

大市动荡　机构投资者仍然理性

“跟个人投资者不同，就算近日股票市场如何急速升跌，机构客户还是相对比较理性，因为他们做的是资产配置（asset allocation），投资除了追求收益，也会平衡机构内部要求，例如市场及产品多样化（diversification）、风险分散、资金成本等。” Violet留意到，近两年内地机构越来越着重ESG（环境、社会和管治），也会要求加进ESG相关投资产品，希望获得收益的同时，也为世界带来正面影响。

根据她的观察，机构客户在挑选资产管理机构时，不只看投资结果，也重视整体服务质素，尤其是销售团队是否明白他们的需要，但要在芸芸对手中获得青睐，她坦言增值服务是关键所在，如其公司定期举行知识转移（knowledge transfer）工作坊，由投资研究团队向客户传授投资及分析技巧，令客户有所得着，更愿意尝试不同的投资方案。

 

鼓励年轻同事留下来　机会自然来

曾效力中资及外资金融机构的Violet，坦言非常享受基金公司机构销售的工作，”投资市场的波动大，每日都有不同挑战，我喜欢身处于这种不确定中，加上我也喜欢跟人打交道，不论是对客户，还是内部团队，我都享受其中。”她解释道。

由毕业至今工作十多年，她遇过不少年轻同事，有些因为压力大、环境变化太多而离职转行，她反而相信只要坚持留下来，机会便会来：”这个行业，时间的积累有它的意义。很多在我junior时期服务的客户，现在可能也已是部门主管，我们互相见证彼此成长，建立一份信任在其中。这为长久的合作关系打下基础。”

 

Violet 看好内地中小型商业机构，皆因成长速度快，甚有潜力成为目标客群。

 

坊间对资产管理的两大误解

“当别人知道我是当资产管理，通常都会问我拿 ‘冧巴’（股票号码）！” 虽然她的工作能接触敏感数据或内幕消息，但她是不可透露，「这是工作守则，我可以分享趋势，但不会推介某个股票，这是有利益冲突。」另一样行外人的误解是，以为她们要经常应酬喝酒：”连我妈妈都问我，是不是经常要应酬喝酒，当然不是啦！机构客户要的是我们的专业服务，才不会浪费时间跟我们去喝酒。” 她笑说。

 

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